綜述：

在科技快速發(fā)展的現(xiàn)階段，區(qū)塊鏈技術(shù)成為越來越重要的科技驅(qū)動(dòng)力。然而，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”進(jìn)行非法集資、傳銷、詐騙等。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是在炒作區(qū)塊鏈概念，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生各種違法犯罪活動(dòng)。

為防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，自2017年起，國家相關(guān)部門先后發(fā)布通告，明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

典型案例

案例一：打著“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)推廣股權(quán)投資和虛擬貨幣

XX信息科技集團(tuán)有限公司（該公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)簡(jiǎn)稱XX集團(tuán)）打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)推廣股權(quán)投資，通過線上線下宣傳吸引公眾投資，疑似非法集資。該集團(tuán)旗下有科技、網(wǎng)絡(luò)、文化、旅游產(chǎn)業(yè)４個(gè)類型的５家企業(yè)，分別從事代理廣告、機(jī)器人、游戲、基金保險(xiǎn)、支付交易等項(xiàng)目，關(guān)聯(lián)企業(yè)的法人或高管相互持股。

監(jiān)測(cè)預(yù)警情況：

防控中心形成風(fēng)險(xiǎn)線索發(fā)送至屬地處置非法集資牽頭部門，相關(guān)部門對(duì)該企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、約談公司負(fù)責(zé)人，警示非法集資罪的后果，引導(dǎo)公司整改和依法依規(guī)經(jīng)營。

案例意義：

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N新興技術(shù)，具有去中心化、共識(shí)機(jī)制、高度透明、無需依賴信任等顯著特征，可在生產(chǎn)生活各個(gè)領(lǐng)域運(yùn)用，但區(qū)塊鏈不等同于虛擬貨幣。不法分子打著“區(qū)塊鏈投資活動(dòng)”旗號(hào)，常以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以虛擬貨幣為幌子，以永久分紅為利誘，拋出高額的收益或回報(bào)，但實(shí)際上未開展任何實(shí)體經(jīng)營項(xiàng)目，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。發(fā)行、兌換、買賣虛擬貨幣在國內(nèi)均屬非法金融活動(dòng)，即便加上“投資區(qū)塊鏈”的噱頭也不改變其違法本質(zhì)。公眾應(yīng)當(dāng)理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)，對(duì)不熟悉的技術(shù)領(lǐng)域不要盲目投資，不要盲目相信所謂的極大收益而忽略其中的高風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不了解的金融活動(dòng)不要參與。

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案例二：平臺(tái)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)推廣虛擬貨幣業(yè)務(wù)

XX購打著“區(qū)塊鏈”幌子在全國大范圍開展非法金融活動(dòng)，省外多地金融監(jiān)管部門對(duì)XX購進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。 作案手法如下：

案例意義：

本案例涉案企業(yè)試圖使用新興技術(shù)概念掩蓋非法集資行為。XX購披著區(qū)塊鏈技術(shù)的外衣、打著虛擬貨幣交易的噱頭，實(shí)質(zhì)上是非法集資。其集資模式與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)用戶瀏覽廣告賺錢的業(yè)務(wù)模式存在相似之處，對(duì)公眾具有較大迷惑性。其與合法企業(yè)行為的本質(zhì)差別在于，XX購的用戶需要投入本金，XX購承諾高額的年化收益。公眾要明白這類“利誘性”的宣傳，并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念開展非法集資活動(dòng)。企業(yè)以區(qū)塊鏈為幌子開展各類與區(qū)塊鏈功能不相關(guān)的經(jīng)營行為并承諾高額收益，其目的是吸收不特定對(duì)象的投資款項(xiàng)，這類經(jīng)營行為具有非法集資風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必保持高度警惕。

案例三：以區(qū)塊鏈游戲?yàn)榛献哟罱ㄌ摂M幣交易所

防控中心通過投訴舉報(bào)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)投資人舉報(bào)XX信息技術(shù)有限公司運(yùn)營區(qū)塊鏈游戲XX光。經(jīng)監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)其作案手法如下：

案例意義：

上述案例是不法分子以區(qū)塊鏈游戲?yàn)榛献訌氖路欠ń鹑跇I(yè)務(wù)的典型案例，揭露了此類非法集資行為的“假游戲真違法”事實(shí)。網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的區(qū)塊鏈游戲，很多只是借著區(qū)塊鏈概念炒作推廣的騙局。無論是何種形式的區(qū)塊鏈游戲，都需要將人民幣兌換為某種虛擬幣或游戲代幣。這些虛擬貨幣在國內(nèi)不具有法定貨幣同等的法律地位，缺乏有價(jià)值的實(shí)物依托，不能執(zhí)行貨幣的價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段四項(xiàng)職能，本質(zhì)上只是實(shí)施違法行為的虛擬工具。公眾要理性看待區(qū)塊鏈，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，抵制巨額利益誘惑及一夜暴富心態(tài)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

特征總結(jié)

打著虛擬貨幣和區(qū)塊鏈幌子實(shí)施的非法金融活動(dòng)主要有以下特征：

法治守護(hù)

《廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)典型案例匯編》一書是在廣州市地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)下，由廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心從數(shù)百個(gè)實(shí)踐案例中挑選出有代表性的64個(gè)典型案例，覆蓋非法集資、非法放貸、金融詐騙、其他非法金融活動(dòng)等，從具體案例中了解非法金融活動(dòng)的規(guī)律，總結(jié)防范非法金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，為有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供借鑒。

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